Unsere AML und Verifikationsrichtlinien
Als lizenzierter Anbieter mit der Curaçao eGaming Lizenz 8048/JAZ2023-055 betreiben wir FridayRoll Casino unter strengen Auflagen zur Geldwäschereiprävention. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen und was das für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet.
Unser Bekenntnis zur AML
Geldwäschereibekämpfung ist für uns kein Formalityätsakt, sondern ein zentraler Teil unseres operativen Alltags. Die Lizenz der Curaçao eGaming Behörde verpflichtet uns dazu, unsere Plattform gegen missbräuchliche Nutzung zu schützen, sei es durch gewaschenes Geld, Betrug oder Finanzierung illegaler Aktivitäten. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um.
Unser Risikomanagement stuft jedes Kundenkonto bei der Registrierung einem Risikoprofil zu. Basis dafür sind Herkunftsland, gewählte Zahlungsmethode und Einsatzverhalten. Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen verschärfte Kontrollen, bevor wir Auszahlungen freigeben. Diese Einstufung überprüfen wir laufend und passen sie bei Auffälligkeiten unverzüglich an.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Wir verifizieren Ihre Identität in drei klar definierten Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Die Verifikation ist Voraussetzung für jede Auszahlung, ohne Ausnahme. Bereits bei der Kontoeröffnung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen verfügbare Datenbanken.
| Anlass | Erforderliche Dokumente |
|---|---|
| Registrierung | Angaben zu Name, Geburtsdatum und Adresse; automatische Datenbankprüfung |
| Erste Auszahlung | Lichtbildausweis (ID oder Pass) zusätzlich zu Registrierungsdaten |
| Ab bestimmten Transaktionsschwellen | Zusätzlich Herkunft der Mittel und Zahlungsmethode |
Benötigte Dokumente
Von Ihnen brauchen wir einen gültigen Ausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist (z. B. eine Versorgungsrechnung), und einen Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen lautet. TWINT, PostFinance und Bankkonten weisen Sie per Kontoauszug nach, Karten per Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern.
So läuft die Prüfung ab
Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang aller Dokumente. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen prüfen wir oft bereits am selben Werktag. Ihre Dokumente laden Sie direkt in Ihrem Konto hoch; der Upload ist verschlüsselt, und nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben Zugriff. Wir geben die Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.
- Laden Sie ID oder Pass, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis im Konto hoch.
- Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab.
- Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
- Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird die Auszahlung sofort ausgelöst.
Wenn wir die Herkunft klären
Bei grösseren Einzahlungsmustern, ungewöhnlichen Transaktionsverläufen oder einem auffälligen Verhältnis zwischen Einzahlungen und Spielumsätzen dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel bitten. Konkret kann das ab kumulierten Einzahlungen von über 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen der Fall sein. Grund dafür ist die gesetzliche Pflicht, plausibel zu dokumentieren, dass Ihre Einzahlungen aus legalem Einkommen oder Vermögen stammen.
Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Erben- und Schenkungsnachweise. Wir behandeln diese Angaben vertraulich und führen sie ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten. Ohne plausible Herkunft dürfen wir keine Auszahlungen freigeben.
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Das System markiert Transaktionen, die vom üblichen Muster Ihres Kontos abweichen, darunter rasche Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen (um Auszahlungen direkt an Dritte zu verhindern), Auszahlungen an andere Konten als die Einzahlungsquelle sowie Strukturierungen von Beträgen unterhalb von Schwellenwerten. Markierte Fälle prüfen wir manuell.
- Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (gleiche Methode Regel).
- Auszahlungslimit: 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat.
- Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF.
- Wir erheben keinerlei Gebühren auf Ein- oder Auszahlungen.
Was passiert bei fehlender Verifikation
Stellen wir bei der Verifikation Unregelmässigkeiten fest oder fehlen die angeforderten Dokumente, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei nachweislich gefälschten Unterlagen oder Hinweisen auf Identitätsmissbrauch schliessen wir das Konto sofort und sperren die Guthaben bis zur abschliessenden Prüfung durch unser Compliance-Team. In begründeten Fällen behalten wir uns vor, Meldung an die zuständigen Behörden zu erstatten.
- Verwahrung des Guthabens auf dem Konto bis zur vollständigen Verifikation.
- Sperrung weiterer Einzahlungen bei wiederholt ungeklärten Auffälligkeiten.
- Kontenschliessung mit Rückerstattung des legitimen Guthabens auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person.
Wie lange wir Dokumente speichern
Wir bewahren Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich, soweit keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Sie können jederzeit über den Support unter [email protected] Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, Einzahlungen sind ab der Registrierung möglich. Die vollständige Verifikation mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. Bei lesbaren und vollständigen Dokumenten prüfen wir häufig bereits am selben Werktag.
Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?
Die gleiche-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Pflichten. Sie verhindert, dass Gelder über andere Wege ausgezahlt werden als sie eingezahlt wurden, und schützt Ihr Konto vor Missbrauch.
Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise liefere?
Ohne plausible Herkunft der Mittel dürfen wir Auszahlungen nicht freigeben. Das Guthaben bleibt auf Ihrem Konto gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Sind meine Dokumente bei FridayRoll Casino sicher?
Ja. Der Upload erfolgt verschlüsselt, nur befugte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff, und wir geben Unterlagen ausserhalb gesetzlicher Meldepflichten nicht an Dritte weiter.